SCHD는 인기가 많은 미국 배당 성장 ETF 중 하나로, 장기 투자에 있어 안정적인 수익을 기대할 수 있는 옵션으로 평가받고 있습니다.
SCHD에 대한 적립식 장기 투자에 있어서 가장 큰 고민은 직접 투자와 국내 상장 ETF 중 어느 쪽을 선택해야 할지입니다.
또한, 국내 상장 ETF 중 어떤 상품을 선택해야 할지도 중요한 결정 요소입니다.
이번 글에서는 이러한 질문에 대한 해답을 모색해 보겠습니다.
💡 직접 투자 VS 국내 상장 ETF 투자
직접 투자와 국내 상장 ETF 투자는 각각의 장단점이 있습니다.
직접 투자는 미국 주식 시장에서 직접 SCHD를 거래하는 것으로, 비교적 낮은 수수료와 정책 변동에 따른 장점을 가지고 있습니다.
또한, 미국 달러로 직접 거래하기 때문에 환율 변화에 따른 영향을 적절히 관리할 수 있습니다.
그러나 외환 거래와 같은 추가적인 요소들을 관리해야 한다는 점은 부담이 될 수 있습니다.
한편, 국내 상장 ETF 투자는 한국 원화로 거래가 가능하며, 상대적으로 쉽게 접근할 수 있습니다.
ETF 상품에 따라서 환헤지(h) 여부가 달리 적용될 수 있으며, 이를 통한 환위험 관리도 중요합니다.
다만, 국내 상장 ETF의 경우, 원본 ETF와의 가격 괴리가 발생할 수 있고, 상대적으로 높은 수수료가 발생할 수 있습니다.
💡 SCHD 커버드콜 및 타이거, ACE 등 국내 상장 ETF 선택
국내 상장된 SCHD 관련 상품 중에서는 커버드콜 전략이 포함된 ETF와 단순 추종하는 ETF를 선택할 수 있습니다.
커버드콜은 자산을 보유하면서 동시에 콜 옵션을 매도하여 고정적인 수익을 추구하는 전략입니다.
이는 배당 투자에 적절한 방식을 제공할 수 있지만, 주가 상승폭을 제한할 수 있다는 단점도 존재합니다.
타이거나 ACE 같은 단순 추종 ETF는 SCHD의 변동성을 그대로 추종하여 최소한의 변동 전략을 지니며, 최소한의 거래 수수료로 안정적인 가치 상승을 기대할 수 있습니다.
배당 수익 외에는 추가적인 수익은 없지만, 장기적으로는 이러한 방법이 더 안정적인 투자 방식을 제공할 수 있습니다.
💡 장기 투자 전략 설정
장기 투자에서 가장 중요한 것은 적립식 투자 전략입니다.
즉, 일정 금액을 주기적으로 꾸준히 투자함으로써 시장 상황에 관계없이 투자량을 늘려가는 것입니다.
이는 달러 비용 평균법(Dollar Cost Averaging) 전략으로도 불리며, 시장 하락기에 저가 매수 기회를 제공하고, 투자자의 심리적 부담을 줄일 수 있는 방법입니다.
적립식 전략을 사용하면 시장 타이밍을 정확히 맞출 필요 없이 장기적으로 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
이는 SCHD의 배당 재투자 효과와 결합되어 더욱 강력한 성과를 기대할 수 있습니다.
💡 환율 리스크 관리
SCHD에 투자할 때 가장 신경 써야할 부분 중 하나는 환율 리스크입니다.
직접 투자 시에는 달러의 변동성을 직접적으로 겪게 되므로, 특정 시점에서 환율의 변화가 수익에 미치는 영향을 분석해야 합니다.
반면, 국내 상장 ETF를 이용하면 환헤지 옵션이 제공될 수 있어 환위험을 줄일 수 있습니다.
환율 변동성이 높은 경우에는 환헤지 옵션이 있는 ETF를 선택하여 환위험을 일부 줄이거나, 환율 예측을 통해 최소한의 변동성을 예상하여 접근하는 것이 중요합니다.
💡 결론
SCHD에 장기 투자할 때, 직접 투자와 국내 상장 ETF 선택은 투자자의 개인 선호와 목표에 달려 있습니다.
장기적인 배당 성장과 안정적인 수익을 목표로 한다면, 적립식 투자 전략을 활용하여 달러 비용 평균법을 적용하는 것이 최선입니다.
또한, 환위험 관리와 관련해서는 환율 변동성을 잘 파악하여 직접 투자와 국내 상장 ETF 중 적절한 옵션을 선택해야 합니다.
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